Финансы - инвестирование - Турбулентный Рынок? Состоятельные Клиенты Тоже Нуждаются В Помощи,

Rais | Просмотров: 329





--- Верность генеральный директор контуры 4 проблемы с Экосистемой bitcoin


--- Биткоин близко к наблюдаемой, может быть, даже легальные, в Индии

Хотя большинство состоятельных инвесторов чувствовать себя хорошо о своем финансовом здоровье и способность управлять и инвестировать свои деньги, многие из них менее уверенно, когда дело доходит до обработки их инвестиции во время волатильного рынка, по данным исследования, недавно опубликованного Уэллс Фарго & ко. (ВПС).
Хорошие новости для финансовых советников заключается в том, что исследование показывает, что этот сегмент клиентов хочет и ценит услугами финансовых специалистов и отношения у них с ними.
Харрис опроса, проведенного 1,993 онлайн интервью состоятельных инвесторов 30-75 лет, которые 250,000 или более в инвестиционные активы (кроме пенсионного и имущества), от имени Уэллс Фарго. Она рассматривала их отношения и поведения на финансовое оздоровление, финансовое планирование, сбережения и инвестиции, финансовые консультанты, подготовке к выходу на пенсию и технологий финансовых услуг. Читайте на некоторые ценную информацию. (Для связанного чтения, см. в разделе поиск и удержание состоятельных клиентов. )
Роль финансовых консультантов
Богатые получают в среднем $450,000 на рынке. Более половины (54%) беспокоиться о потере денег, когда рынок колеблется. Четыре по 10 не доверяю своей способности управлять инвестициями во времена рыночной нестабильности . Это тот случай, тем более для женщины с 49% состоятельных женщин указывает на отсутствие доверия. Каждый пятый из всех опрошенных состоятельных инвесторов, между тем, не уверены, сколько у них на фондовом рынке.
Большинство (65%) состоятельных инвесторов обратиться к финансовым профессионально, как и их наиболее надежным источником для финансовой рекомендации или советы. “Финансовый советник способность признать и осознать клиента естественной реакцией на изменчивость рынка является ключом к убедившись, что рациональной точки зрения превалирует, и это то, что инвесторы говорят, что они ценят”, - сказал Джо Nadreau, начальник департамента инноваций и стратегии в Wells Fargo советников, в заявлении.
Большинство состоятельных инвесторов (61%) работы с финансовым консультантом, и семь из 10 говорят, что их советник как важны для них, как их врач. Из тех, кто работает с советником, почти девять из 10 хотят, чтобы их советник, чтобы быть партнером в их финансового планирования против. просто говорю им, что делать со своими деньгами. (Подробнее см.: почему консультанты должны фокусироваться на развивающихся богатых. )
“Инвесторы говорят нам, они считают их финансового консультанта, как важны для них, как их врач, он подчеркивает важную роль, которую играют финансовые консультанты в финансовом благополучии своих клиентов", - сказал Nadreau. "Финансовый консультант может помочь при разработке инвестиционного плана, который предлагает ясность и направление через турбулентность на рынке, чтобы инвесторы могли сбиться с курса и передачи богатства для своих наследников. ”
Робо-Консультантов, Технологии
Состоятельных инвесторов, работающих с консультантом, скорее всего, чтобы увидеть технологию в качестве дополнения к услугам их советник против. заменив его. Большинство из них не использовала робо-советник. На самом деле, только 22% из богатых говорят, что они очень или в определенной степени знакомы с робо-советник служб и тех, кто только 33% используют или использовали для управления своими финансами.
Более чем три четверти состоятельных инвесторов, которые работают с консультантом хотели бы, чтобы их использовать советник автоматизированных инвестиционных инструментов для определения оптимального состава портфеля . В то же время, три четверти считают робо-советник никогда не мог занять место советника.
Более половины (52%) говорят, что они никогда не будет комфортно работать с робо-советник, как показал опрос. Но половина состоятельных инвесторов говорят, что они, вероятно, попытаются в ближайшие пять лет. Молодые клиенты более заинтересованы в предоставлении робо-консультант услуг выстрелом в ближайшие пять лет с тех самых 30 лет (71%) и 40 лет (61%) заявили, что по сравнению с лишь 46% из тех, кому 50 и 27% для тех, 60-75 лет. (Подробнее см.: какой самый лучший Робо-советник?)
Почти две трети богатых, которые имеют финансовый консультант заинтересован в использовании технологии, чтобы управлять своими инвестициями, но только с помощью их советника. Четыре пять чувствую, что это важно иметь доступ к инвестиционной информации в любое время и две трети чувствовать себя считаю важным, чтобы иметь возможность отслеживать все свои инвестиционные счета онлайн в одном месте.
“В то время как инвесторы признают, что технологические инструменты важны и они готовы принять их, способность консультанта относиться к клиенту по-человечески добавляет измерение, которое только онлайн инструментов не может сравниться”, - сказал Nadreau .
Уверенность в Пенсионного планирования
Номера-пенсионеры состоятельные инвесторы довольно уверенно, когда дело доходит до выполнения своих целей выхода на пенсию с 74% в отчетности они на данный момент способны сохранить то, что им нужно для выхода на пенсию. В целом, доверие является высокой, среди богатых с 92% чувствую себя очень или в некоторой степени уверены, что они будут иметь достаточно денег, чтобы вести тот образ жизни, они хотят всей пенсии. (Подробнее см.: топ-3 советы, чтобы найти имущественного планирования адвоката. )
Не пенсионеры состоятельные инвесторы рассчитывают потребность в среднем $1. 2 млн. и сэкономили $750,000, в ходе опроса выяснилось,. Не на пенсии состоятельных инвесторов с $250 000 до $1 млн в инвестируемых активов рассчитывают потребность в среднем $1 млн на пенсии и сохранили 500,000 $. Не на пенсию состоятельным инвесторам более чем за $1 млн в инвестируемых активов ожидать нужно в среднем 2 млн. $и сэкономил $1. 9 млн..
Оставив наследие очень важно для 57% состоятельных инвесторов и семь из 10 уже делает шаги к этому. Среди тех, кто еще не, четверть говорят, что они неудобно говорить в своей семье о своих плана имуществом, в то время как 25% сказали, что они не понимают всю сложность перераспределения богатства следующего поколения. Каждый пятый не имеет никаких планов, чтобы передать свое богатство, потому что они будут нужны во время их пенсионные годы.
Распространенных Сожалений
Когда дело доходит до их финансами, есть несколько вещей, обеспеченные желаю, чтобы они сделали по-другому. Когда оглядываясь на последние 10 лет, наиболее распространенная жалею, что не сделала лучше инвестиций с 37% разделяющих это мнение. Некоторые сожалеют, что не экономить больше, а тратить меньше (29%), в то время как в то же время 15% жалею, что не пользовалась им деньги дороже.
Нижняя Линия
В то время как состоятельные инвесторы, как правило, уверенный в себе, когда дело доходит до инвестиций, большинство знают свои пределы, когда дело доходит до волатильных рынках. Они ценят и хотят, финансовых руководством финансового советника, с самых богатых доверяя консультантов, как они делают врач и предпочитая людское касание по технологии. (Для связанного чтения, см.: опасность ориентации только на Ультра-богатых. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Турбулентный Рынок? Состоятельные Клиенты Тоже Нуждаются В Помощи, Турбулентный Рынок? Состоятельные Клиенты Тоже Нуждаются В Помощи,