Бизнес - Финансовый Консультант - Финансовый консультант Описание вакансии - обязанности и ответственность

AxeL | Просмотров: 498



Финансовый советник (или советник) - это профессионал, который предоставляет финансовые услуги клиентам. По данным п. С. Служба регулирования отрасли финансовых услуг (США), такие термины, как финансовый консультант и специалист по финансовому планированию-это общие термины, используемые и для профессионалов в области инвестиций. Финансовый консультант-это физическое или юридическое лицо, которому поручена задача предоставить консультации или адвоката в целях содействия процессу управления инвестициями и активами. Раньше они касались только самих инвестиций. Однако их роль эволюционировали с течением времени и сегодня, финансовый консультант также занимается страхованием продукции и осуществляет планирование выхода на пенсию. Консультирование клиентов по вопросам инвестирования в недвижимость, бюджетирование свои финансов и подготовки комплексных планов на пенсию тоже стали частью их работы. Он также может быть призван клиента, подготовить детальный план финансирования образовательных требований клиента Уорд. Финансовый помощник может также использоваться паевые инвестиционные фонды в бассейн вместе богатства акционеров и вкладывать в группу активов в соответствии с заявленными задачами. Функции и обязанности финансового AdvisorFinancial консультанты несут ответственность за оценки обстоятельств клиента. Риск клиента и возвращать целей должны быть определены. Риск, что клиент готов предположить, должны быть в соответствии с желаемым уровнем доходности. Потребность в ликвидности и временной горизонт клиента также должны быть определены. Клиенту, который имеет потребность в ликвидности, очевидно, не будут готовы вкладывать большие деньги в инвестиции, которые не обеспечивают быстрого возврата в краткосрочной перспективе. Горизонт инвестора время тоже очень важно, так как инвестор в краткосрочной перспективе не предпочтет запереть деньги в инвестиции, которые, как ожидается, чтобы созреть в долгосрочной перспективе. Инвесторы могут иметь больше, чем один горизонт время. Например, человек может потребовать наличные деньги для покупки дома и спонсорство образования детей. Кроме этих расходов, инвестор не может иметь каких-либо других существенных финансовых обязательств до пенсии. Следовательно, он должен планировать с учетом трех временных горизонтах, когда потребность в ликвидности будет иметь приоритет над стремлением к инвестициям. Как упоминалось ранее, риск и доходность должна быть прямо пропорциональна. Инвестиционный консультант должен убедиться, что готовность клиента и способность взять на себя риски дополняют друг друга. В случае каких-либо дисбаланс, то консультант должен четко иллюстрируют риски и преимущества вступления в заданном уровне риска. Другими словами, консультант должен разработать индивидуальных стратегий, направленных на создание материальных благ и сохранения капитала.

--- Обязанности финансового консультанта

Вышеупомянутое описание работы свидетельствует тот факт, что советник обладает огромным обязанностей по доведению лучшее для своих клиентов. Качества финансового советника
Уверенность: финансовый консультант-это уверенный и надежный. Вы можете доверять свои советы и рекомендации. Вы уверены, что ваши деньги находятся в надежных руках. Если он является символом надежности и постоянства, и ваши инстинкты сильны примерно одинаково, вы как ответственный клиент, может продолжить.
Логический Анализ: тщательный финансовый консультант-это тот, кто его стратегии намечаются. Логическое восприятие-это то, что он обладает. У него есть знания и необходимые умения ставить то же на практике. Это с его опытом и знаниями, полученных через опыт, что клиенты могут придерживаться его рекомендаций и стратегий с учетом их финансовых данных.
Сила связи: финансового консультанта, который провел подготовительные работы и будет уверен в своем планировании, это хорошо со словами и связывать его пути к достижению своих клиентов финансовых целей. Помогает клиенту понять и в процессе убедить его следовать его рекомендовал политики и предложения, по сути, и является финансовым консультантом должен делать. С отличными коммуникативными навыками, финансовый эксперт, можете сделать пометку для себя.
Репутация: построение доверительных отношений с клиентом, означает структурирование устойчивые, длительные отношения с ним. Это не просто ваша работа, что говорит, но ваша честность, порядочность, дисциплина и мотивация для обслуживания клиентов интерес, что вы признаны надлежащим образом.
Найти правильный финансовые AdvisorIt бы весьма желательно для финансового консультанта один из следующих сертификатов: сертифицированный Финансовый планировщик (СФП), дипломированный финансовый аналитик (CFA) или дипломированный финансовый консультант (ChFC). Человек, который хочет продолжить карьеру в сфере финансового планирования, как финансового консультанта, следует попробовать получить один из вышеупомянутых обозначений. Финансовый советник с опытом от 3 до 5 лет, кроме того, что снят один из следующих экзаменов: Серия 6, 7 и 63, также может быть квалифицированно проконсультируют относительно инвестиций. Финансовый консультант должен уметь хорошо общаться с клиентами и коллегами. Личные финансовые специалисты рабочие места предназначены для людей с вышеуказанной квалификацией и качествами.

--- Кредитный Аналитик Описание Работы

Перспективы карьерного роста для финансовых консультантов, как ожидается, получат новый импульс после того, как экономика восстанавливается. Закон об инвестиционных консультантов 1940 года, требует советником действовать в интересах инвестора, так как финансовый консультант занимает позицию доверия. Инвестиционные консультанты должны быть зарегистрированы в государстве, где они проживают или с комиссией по ценным бумагам и биржам (sec). Приведенное выше описание работы иллюстрирует важность поиска хорошей финансового консультанта, который может вести нас на нашем пути к финансовой независимости.


Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Финансовый консультант Описание вакансии - обязанности и ответственность Финансовый консультант Описание вакансии - обязанности и ответственность